Погоня за украденным триллионом. Расследования охотника на банкиров - Александр Лебедев

Однако Уилкинсон, который вернулся на родину в Великобританию, продолжал бить во все колокола. В начале 2017 года датская газета Berlingske опубликовала серию статей о схемах отмывания денег в Danske Estonia. После того как разбирательство перешло в публичную сферу, руководство банка наняло юридическую фирму Bruun & Hjejle для внутреннего расследования. Его результаты, обнародованные только в сентябре 2018 г., и привели к «гигаскандалу». За год работы аудиторы смогли проверить всего лишь 7 из 15 тыс. клиентов отделения, и подавляющее большинство из них были признаны подозрительными. При этом они установили, что через счета этих подозрительных компаний-нерезидентов из России с 2007 по 2015 г. прошло 200 млрд евро, т. е. 234 млрд долларов. Это колоссальная сумма – она больше совокупного ВВП Эстонии за все эти восемь лет.

«Деньги этих клиентов давно исчезли в лабиринте офшорных компаний по всему миру», – грустно прокомментировала это событие газета The Wall Street Journal. Мне почему-то сразу вспомнилось стихотворение Самуила Маршака «Рассказ о неизвестном герое».

Смешно видеть, как мощнейшие спецслужбы, включая американские, делают вид, что не могут установить происхождение денег. Бьюсь об заклад, первая часть – откаты «дефективным менеджерам» госкорпораций вроде РЖД или того же Локтионова от реализации подрядов. Другая – хищение клиентских денег банкирами-мошенниками (возьмите 1,5 тыс. банков, у которых отобрали лицензии в последние 10 лет, – не ошибетесь). Третья – «конверт-обнал» и переводы из «нала» в «безнал», то есть взятки чиновникам типа «полковника Захарченко» или «губернатора Дудки». Ну и, наконец, «зеркальные сделки» в стиле Мязина. Только за 2013 г. через Danske их прошло на 11 млрд долларов.

Истории Мязина, Локтионова и им подобных наглядно показывают, что российские мошенники и коррупционеры являются желанными клиентами для менеджеров западных банков, работающих в России, – у них получается вполне взаимовыгодный бизнес. В то же время честные бизнесмены, наслушавшиеся легенд о безупречной репутации партнеров и решившие доверить им свои капиталы, очень сильно рискуют.

В январе 2016 года в Женеве был арестован Патрис Лескодрон, один из портфельных менеджеров Credit Suisse. Этот интересный персонаж родился в 1963 году во Франции. Школу окончил в Сен-Назаре, в 1986 году получил диплом по менеджменту Высшей коммерческой школы Лиона. Переехал в Париж, до 1990 года делал карьеру в консалтинговых компаниях Peat Marwick (вошла в состав KPMG) и Ernst & Young, потом перешел в фармацевтическую дистрибьюторскую компанию OCP Repartition, а в 1994-м начал работать на производителя косметики Yves Rocher. В 1999 году его назначили генеральным директором ООО «Ив Роше Восток» и командировали в Москву, где он выучил русский. В 2003-м Лескодрон ненадолго возглавил российское подразделение французской сети магазинов по продаже дешевых шмоток Tati, которое вскоре закрылось из-за банкротства материнской компании, а после этого устроился в московское представительство Credit Suisse по направлению private banking – собирать средства частных клиентов. Уже через два года после начала работы в Credit Suisse Лескодрон управлял портфелем на 1,6 млрд долларов.

Юрист, знакомый с банковской практикой в Швейцарии, рассказал информагентству RNS, что банк создавал для своих обеспеченных клиентов трастовые структуры через подразделение Credit Suisse Trust, затем эти трасты открывали счета в самом Credit Suisse. Владельцем трастов становился сам Credit Suisse, а клиенты банка получали документы, подтверждающие не право собственности, а факт внесения денег и активов на баланс и право получать отчеты о результатах управления активами по истечении отчетного периода. Для снижения налогов, в частности, чтобы не платить stamp duty – пошлину, взимаемую в Швейцарии при заключении ряда контрактов (например, по купле-продаже ценных бумаг, недвижимости и т. п.), с клиентами обычно заключались договоры страхования жизни, по которым и проводились выплаты.

Как выяснилось в ходе расследования, Лескодрон систематически обманывал своих клиентов, среди которых были бывший премьер-министр Грузии Бидзина Иванишвили и российские бизнесмены, распоряжаясь их деньгами по личному усмотрению. К счетам клиентов Лескодрон открывал субсчета, по которым проводил сделки. Более того, трейдер использовал для покупки бумаг маржинальные кредиты Credit Suisse, по которым клиентам начисляли проценты, причем часть средств переводил лично себе. Одну и ту же бумагу в течение короткого времени покупали, продавали и снова покупали по несколько раз. Истцы утверждают, что не санкционировали эти операции, а прав проводить их самостоятельно у Лескодрона не было, так как ограниченная доверенность такого не предусматривает. Объектами всех этих активных инвестиций выступали в том числе фармацевтическая группа Raptor и ориентированный на вложения в недвижимость фонд Meinl, которым руководил Мишель Наги.

Согласно публикации Bloomberg, сделанной в 2017 году, речь шла об акциях американской биотехнологической компании Raptor Pharmaceutical, которые Лескодрон активно предлагал своим клиентам с 2012 года. Иванишвили последовал этому совету наряду с другими клиентами и должен был остаться доволен – в 2013 году акции Raptor подорожали в два с половиной раза. Однако из текста внутреннего расследования Credit Suisse, с которым ознакомилось агентство Bloomberg, следует, что Лескодрон купил еще миллионы акций Raptor Pharmaceutical без согласования с клиентами на заемные средства, взятые в банке от их имени. В течение нескольких лет он фиксировал часть прибыли и вкладывал в Raptor все новые деньги. Пирамида рухнула 14 сентября 2015 года, когда Raptor сообщила о неудачных клинических испытаниях нового препарата от болезни печени у детей. Акции сразу подешевели на 37 %. Убыток Иванишвили только по одной неизвестной ему сделке с бумагами Raptor составил 128 млн долларов. Через несколько дней управляющий признался во всем коллегам из Credit Suisse, и в декабре банк подал на него жалобу в прокуратуру Женевы. Следователям прокуратуры, как выяснил Forbes, Лескодрон подробно рассказал о том, как зарабатывал на обмане клиентов.

Как рассказал агентству RNS источник, знакомый с процессом, помимо Иванишвили, ранее заявлявшего о претензиях к Credit Suisse публично, в споре с банком принимают участие Сергей Егоров и Зураб Лысов – экс-советники главы «Нефтегазмонтажсервиса», ликвидированного в 2014 году подрядчика «Газпрома». Сергей Егоров – уроженец Ухты, с 1993 по 2003 год занимал пост гендиректора входящей в «Газпром» компании «Севергазлес». С 1999 по 2003 год был депутатом Государственного совета Республики Коми второго созыва и депутатом Совета города Ухты. В 2003 году стал генеральным директором ЗАО «Севзаптрубопроводстрой» – дочерней компании «Газпрома». В 2008 году был назначен советником гендиректора по региональным вопросам ООО «Нефтегазмонтажсервис», в настоящий момент ликвидированного. Сейчас занимает пост председателя совета директоров «Арктикморгео».