Песочные замки Уолл-стрит. История величайшего мошенничества - Курт Эйхенвальд

Да и с этим у Genessee тоже не будет проблем, уверял Рэй, банк и дальше заинтересован работать с Hutton. Это была неправда: на самом деле Genessee уже месяц как закрыл счета Hutton и отказался от дальнейшего сотрудничества с фирмой.

Единственное, что вызывает беспокойство, утверждали руководители Hutton, так это нелицеприятные публикации в прессе, которые устроят фирме журналисты, если пронюхают о ее банковских сложностях. Это бросит тень на имидж Hutton. Однако никто не сможет обвинить фирму в незаконных действиях.

Стивен Хаммерман, генеральный юрисконсульт Merrill Lynch, с любопытством заглянул в кабинет, который занимала служба по соблюдению нормы и права. В этот апрельский день 1982 г. он как раз проходил по коридору главного офиса, направляясь к себе, и его внимание привлекли громкие голоса, доносившиеся из-за дверей кабинета. Насколько он понял, спорили о какой-то недавно возникшей проблеме, и Хаммерману захотелось выяснить, из-за чего такой сыр-бор.

«Что тут у вас происходит, парни?» — обратился он к толпившимся в кабинете юристам.

Его тут же ввели в курс дела. Специалистов службы беспокоил недавно открытый брокерский счет на имя некой Traex Corporation. Какой-то Франко Делла Торре вот уже некоторое время делает на счет взносы наличными, и там уже скопилось 4,9 млн долл. В соответствии с законом о противодействии отмыванию «грязных» денег фирма регулярно ставила соответствующую правительственную службу в известность о наличных взносах, превышающих 10 тыс. долл., в том числе и о тех, которые делал этот подозрительный клиент. И все же сотрудники подразделения соблюдения нормы и права были обеспокоены. Этот Делла Торре чемоданами приволакивал деньги. Хотя взносы он делал прямо в штаб-квартире Lynch на Манхэттене, его счет размещался в швейцарском городе Лугано и туда же по его требованию переводились все деньги. Ситуация попахивала преступлением.

«А в каких купюрах он вносит деньги?» — поинтересовался Хаммерман.

«В основном десятками и двадцатками», — сообщил Луис Браун из службы безопасности.

«А чем вообще этот тип зарабатывает на жизнь?»

«Он сказал, что работает в недвижимости».

Хаммерман понимающе ухмыльнулся. «Видно, это арендаторы отваливают ему такую прорву денег», — заметил он.

Стивен Хаммерман всегда гордился своей осмотрительностью и умением избегать подводных рифов. Не обязательно быть семи пядей во лбу, чтобы понять, что последовало дальше. Чем бы там ни занимался этот странный клиент, Хаммерман ни в коем случае не мог допустить, чтобы Merrill втравили в какую-то темную историю.

«Так почему бы нам не избавиться от этого счета? — спросил он, обращаясь ко всем. — Закрывайте его, и делу конец».

Хаммерман развернулся и с чувством исполненного долга продолжил свой путь по коридорам Merrill. Он был рад, что избавил фирму от проблемы, грозившей крупными неприятностями.

А через несколько дней глава отдела товарных сделок Hutton Арнольд Филан преподнес Лорену Шехтеру грандиозную новость: он только что перехватил у Merrill Lynch крупного клиента. «Компания экстра-класса, преуспевающая, ее представляет итальянец по имени Франко Делла Торре, — с гордостью рассказывал Филан. — Новый клиент выразил желание, чтобы его счет базировался в Лугано, в Швейцарии, зато обещал, что деньги будет вносить наличными в нью-йоркском офисе Hutton. Нет ли каких правовых препятствий для этого?» — решил уточнить он у Шехтера.

Тот сказал, что не видит никаких препятствий. И заодно напомнил Филану, что обо всех взносах наличными на сумму более 10 тыс. долл. по закону следует уведомлять компетентные органы. Невзирая на собственную уверенность, Шехтер все же решил подстраховаться и посоветоваться с руководством по поводу этого потенциального клиента. Первым делом он разузнал, что думает об этом Болл. Президент Hutton встретил новость на ура. Он всегда бывал счастлив, когда им удавалось увести из-под носа их главного конкурента, Merrill, солидного клиента. Болл не усмотрел ничего криминального в желании нового клиента — естественно, при условии соблюдения правил принятия наличных.

Скоро Делла Торре начал приносить в Hutton чемоданы, доверху забитые купюрами. Служащие фирмы неукоснительно выполняли необходимые в этих случаях формальности. В течение последующих месяцев Делла Торре поместил на свой счет в E. F. Hutton 15,5 млн долл., причем деньги всегда были в мелких купюрах.

Как выяснилось, под Hutton была заложена очередная мина замедленного действия. К тому моменту, когда она рванула, Hutton уже находилась под федеральным уголовным расследованием за крупную аферу с банковскими чеками.

Как в первый раз интерес к деятельности Hutton был спровоцирован жалобой от крошечного банка Genessee в медвежьем углу штата Нью-Йорк, так и во второй раз уголовное расследование ее аферы с необеспеченными чеками тоже зародилось там, где никто не ожидал. Некто Эл Мюррей был всего лишь одним из сотен молодых помощников федерального прокурора в министерстве юстиции США. По молодости лет Мюррей был полон задора, а развернуться было негде: министерство определило его в захудалое представительство в Скрантоне, штат Пенсильвания, которое почти никогда не сталкивалось с громкими делами о нарушении правил сделок с ценными бумагами. И надо же так случиться, что этот не в меру активный юнец Мюррей стал инициатором крупномасштабного уголовного расследования махинаций E. F. Hutton.

История началась в апреле 1982 г., когда Мюррей изучал любопытный документ FDIC — меморандум, касающейся фирмы E. F. Hutton. По каким-то причинам эта фирма допускала овердрафтинг своих банковских счетов. Подробности, содержавшиеся в меморандуме, заинтересовали его. По мнению Мюррея, банковская практика Hutton вполне тянула на громкое уголовное преступление. Подумать только, такая солидная, известная фирма, ворочает огромными капиталами и при этом выкачивает денежки из национальной банковской системы. Тут непременно следует копнуть глубже.

В мае он запросил полный отчет по делу Hutton, составленный FDIC. Там излагалась суть инцидентов с Genessee County Bank и United Penn, а также приводились подробности применявшейся Hutton практики использования банковских овердрафтов. Мюррей ознакомился также с приложенными к делу письмами банковского аудитора Лонсбери, разосланными в правительственные органы несколькими месяцами ранее. Мюррей связался с инспектором Джоном Холландом, и вдвоем они принялись за расследование этого дела. Холланд предложил связаться с Лонсбери — возможно, аудитор того маленького банка в городе Лерой знает еще что-нибудь полезное, что могло бы помочь в расследовании.

И в один прекрасный весенний день 1982 г. Холланд проделал путь через два штата, прибыл в Рочестер, штат Нью-Йорк, расположенный на берегу озера Онтарио. Он представился Лонсбери, и тот очень обрадовался, узнав, что перед ним чиновник государственной службы. С тех пор, как он разослал письма, сигнализируя о «художествах» Hutton, потянулись месяцы полного молчания, и Лонсбери было решил, что какой-нибудь бюрократ отправил его письма в корзину для мусора.

Для начала Холланд показал Лонсбери меморандум FDIC. Прочитав документ, Лонсбери поднялся и прошел к картотеке. Он всегда был человеком дотошным и потому сохранил все материалы, так или иначе касавшиеся банковских операций Hutton. «Здесь у меня имеется кипа материалов по фирме, целый ящик. Думаю, они вам будут полезны».