Песочные замки Уолл-стрит. История величайшего мошенничества - Курт Эйхенвальд

Встретив жену и детей, он повез их в Disney World.

Чтобы подготовить окончательную редакцию соглашения об урегулировании, SEC понадобилось еще три недели. К этому моменту 49 штатов, федеральный округ Колумбия и Пуэрто-Рико выразили принципиальное согласие с его условиями. С ответом задержался только Техас, который продолжал расследование деятельности Фреда Стораски.

Утром 21 октября юристы SEC отправились в окружной суд федерального округа Колумбия. Они подали иск против Prudential Securities и представили соглашение с фирмой об урегулировании обвинений. После этого более десятка представителей органов, регулирующих операции с ценными бумагами на федеральном уровне и на уровне штатов, собрались на пресс-конференцию в зале заседаний центрального офиса SEC в Вашингтоне. Там Артур Левитт, председатель SEC, изложил обвинения, выдвинутые против Prudential Securities, и условия соглашения об урегулировании.

В общей сложности фирма должна была заплатить 330 млн долл. компенсации плюс 41 млн долл. штрафов, в том числе 5 млн в пользу NASD. В денежном исчислении это было самое масштабное соглашение об урегулировании в истории брокерских компаний. Левитт сказал, что SEC продолжает расследовать деятельность тех, кто несет ответственность за скандал.

На следующее утро в газетах по всей стране было опубликовано заявление Prudential Securities. Это было открытое письмо Хардвика Симмонса. Он комментировал условия соглашения, обещая, что фирма исправится. Это был классический пример демагогии Prudential Securities. Симмонсу и в голову не пришло извиниться за организованное мошенничество, которое покалечило жизнь множества доверчивых клиентов. Лишь в одной не вполне вразумительной фразе он косвенно признал масштабные правонарушения. «Порой ценные бумаги отдельных товариществ с ограниченной ответственностью продавались клиентам без предоставления достаточного количества необходимой информации или не отвечали их инвестиционным потребностям, — говорилось в письме. — Это было ошибкой».

Симмонс не сказал ни слова о том, как отдел прямых инвестиций в Нью-Йорке накачивал региональные подразделения лживыми рекламными материалами. Он упустил из виду то, что фирма годами вводила клиентов в заблуждение, ежемесячно представляя выписки по счетам, согласно которым стремительно падающая стоимость ценных бумаг товариществ была стабильной. Он заявил лишь о промахах со стороны отдельных брокеров.

Это объяснялось очень просто: несмотря на обилие доказательств, которые сочли неопровержимыми правительственные чиновники, Симмонс по-прежнему отказывался признать, что фирма занималась целенаправленным обманом клиентов. Пытаясь убедить людей, что компания изменилась к лучшему, Симмонс не желал говорить правду о содеянном. Несколько месяцев спустя он скажет об этом следующее: «Мне до сих пор не верится, что проблема носила системный характер».

Соглашение об урегулировании стало тяжелым ударом для Prudential Insurance. В течение 118 лет название Prudential Insurance ассоциировалось с понятиями «доверие» и «надежность», теперь же оно соседствовало со словами «скандал» и «мошенничество». Моральный дух в компании падал. Руководители, которые некогда с гордостью рассказывали друзьям о своей фирме, теперь старались не упоминать ее название.

23 ноября 1993 года компания организовала чрезвычайное заседание сотрудников в конференц-зале Dryden Hall в Ньюарке. В нем участвовали несколько сотен человек. Тысячи других по всей стране смотрели по телевизору прямую трансляцию заседания по закрытой системе спутниковой связи Prudential. Хмуро поглядывая на собравшихся, президент компании Роберт Уинтерс пытался рассеять их тревоги.

Уинтерс подверг резкой критике Болла, заявив, что руководство в Prudential-Bache действовало вразрез с принципами страховой компании. Он признал собственные промахи, которые заключались в том, что при появлении проблем он действовал недостаточно оперативно. В заключение он попросил Симмонса подняться на сцену. Вместе они ответят на записки, которые сотрудники могут подать анонимно.

Хотя кое-кто из присутствующих обвинял в бедах компании прессу, большинство вопросов атаковали Prudential Insurance и ее руководство, обвиняя фирму в предательстве.

«Фирма утратила доверие сотрудников, клиентов и регулирующих органов. Кто ответит за это?»

«Когда Prudential накажет руководителей и тех, чьи противозаконные и безнравственные действия угрожают доброму имени компании?»

«Наши корпоративные принципы весьма сомнительны, не пора ли нам привлечь авторитетную стороннюю организацию для проверки методов ведения бизнеса в нашей компании?»

«Я полагаю, что компания недооценивает ущерб, который нанесен ее репутации. Не пора ли нам принести публичные извинения? Есть ли причины не делать этого? Многие считают, что мы опоздали с извинениями».

«Стоит ли сотрудникам компании продолжать работать в ней?»

Уинтерс и Симмонс заверили, что компания изменилась. Prudential Insurance выживет, уверяли они. Она вернет себе доброе имя.

«Мое дело, ваше дело, дело всех и каждого — впредь охранять доброе имя Prudential более бдительно, — сказал Уинтерс. — Это означает, что мы не только должны следовать духу и букве закона. Каждый раз следует спрашивать себя: справедливо ли это по отношению к нашим клиентам?»

Но этого не случилось. Руководители Prudential Securities продолжали придерживаться стратегии, которая, казалось, имела одну цель: свести к минимуму выплаты инвесторам, обманутым фирмой.

В конце января 1994 года в зале судебных заседаний Нового Орлеана собрались десятки адвокатов. Одни сидели прямо перед судьей Ливоде. Другие, включая федерального обвинителя, разместились среди публики. Все они пришли сюда, чтобы выслушать свидетельские показания по новому соглашению об урегулировании группового иска по товариществам, инвестирующим в энергетические компании.

Прошел почти год с тех пор, как судья Ливоде отказался одобрить первое соглашение об урегулировании данного дела. С тех пор инвесторам выплатили около полумиллиарда долларов за паи, проданные фирме Parker & Parsley. По условиям нового соглашения об урегулировании, Prudential Securities обязалась выплатить инвесторам еще 120 млн наличными. Все, что ей было нужно, — это одобрение судьи Ливоде. Эта сумма была куда больше 25 млн долл., предложенных в первый раз. И все же выплаты по-прежнему не превышали семи центов за каждый вложенный доллар.

К этому моменту урегулирование группового иска могло заинтересовать лишь тех, кто не был в числе жертв обмана. Любой инвестор мог заполнить форму и подать заявку в компенсационный фонд, не нанимая адвоката. Фонд был обязан выплатить ему полную и справедливую компенсацию, а не жалкие гроши. Учитывая это обстоятельство, некоторые представители регулирующих органов штатов попросили Ливоде вновь повременить с утверждением соглашения об урегулировании группового иска. Это соглашение было выгодно лишь адвокатам, которые вели дело, получая миллионные гонорары, и Prudential Securities, которая могла с его помощью значительно сократить объем своих долговых обязательств.